Financial Aspects - Services

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Prévoyance

  Le plan de prévoyance d’une entreprise est un élément clé tant pour les employés que les cadres de celle-ci. LA prévoyance individuelle est le complénent nécessaire afin de palier aux 30-40% de manque à gagner à la retraite, pour un salarié dont le plan de prévoyance est limité au […]

Conseil global

  Quelles prestations pour garantir la pérennité de vos finances ? Chaque client, chaque entreprise peut nous confier un mandat partiel ou total en relation avec ses besoins. Un de nos spécialistes attitré vous conseillera tout au long de votre vie pour l’atteinte de vos objectif. Pour les entreprises, nos […]

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Investissements

La planification financière est une des activités fondamentales du conseil patrimonial. Cette analyse globale de votre situation financière nous permet de déterminer avec vous les possibilités de concrétiser vos projets et de mettre en place les solutions d’épargne et d’investissements.

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Protection des biens

Avez-vous pensé aux conséquences sur votre patrimoine, votre entreprise, en cas de sinistre mal assuré? Sur-assuré ou sous-assuré, les deux cas de figures peuvent engendrer des pertes financières pour un client. Une étude et une approche professionnelle permettent d’être tout simplement bien assuré et de protéger son patrimoine, son entreprise.

Fiscalité Financial Aspects

Fiscalité

Les versements volontaires et complémentaires aux 2e et 3e piliers du système de prévoyance suisse sont intéressants car l’Etat a prévu des incitations fiscales. Les rachats d’années auprès de la caisse de pension sont déductibles du revenu imposable; cela a un double effet financier. Une analyse individualisée est nécessaire pour […]

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Couvertures entreprises

Un survol à 360 degrés pour s’assurer contre tous les risques nécessaires pour la pérénnité de votre entreprise! Un portefuille d’assurance doit être systématiquement adapté aux besoins de l’entreprise, de l’évolution de son personnel, des ses activités et de son évolution financière.

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Santé

Comment trouver le bon compromis entre coûts et couvertures liés à la santé?  Que ce soit sous forme de contrat collectif négocié par une entreprise pour ses employés, ou pour un assuré qui veut gérer ses assurances liées à la santé de manière totalement indépendante, de nombreuses possibilités d’optimisation permettent d’être […]

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Immobilier

Propriétaire…et si c’était aussi un rêve que je peux moi aussi réaliser ?  Acheter un bien, rénover, vendre un bien immobilier, ce sont des changements importants dans les budget et le patrimoine de nos clients!